Příklad z praxe
Než jsme se potkali, využívala paní doktorka služeb velké české banky. Tam jí doporučili jejich dluhopisové fondy. Investice však dlouhodobě ztrácela na hodnotě, výhodnější by bylo nechat peníze na běžném účtu. Když volala do banky, zjistila, že její poradce odešel a ten nový o investici nic neví. Přirozeně byla nespokojená a neměla chuť řešit finance s bankou, kde nedostává dobrou službu. Proto se obrátila na mě.
Během prvního setkání jsem zjistil, že se paní doktorka nejvíce obává finanční nejistoty v důchodu. Nechtěla se spoléhat na stát. Připravil jsme proto vyvážené rentiérské portfolio na míru, které jí zajistí bezstarostnou penzi bez ohledu na to, kolik dostane od státu. Z tohoto řešení byla paní doktorka nadšená. Obávala se totiž, že je potřeba měsíčně odkládat mnohem více, než bylo ve skutečnosti nutné.
Teď může paní doktorka žít bez obav z budoucnosti. Dostatečná renta jí zajistí nejen důstojný život, ale také umožní pravidelně navštěvovat oblíbené destinace v Alpách a ve Středomoří. Dokonce bude moci finančně podpořit své děti a vnoučata.
Zaujala vás zkušenost mé klientky? Rád pomohu sestavit investiční portfolio také vám.